SERVICES

Pas une liste de produits.
Chaque élément avec un rôle clair.

Assurance, placements, fiscalité, dettes, retraite et transmission ne sont pas six sujets séparés. Nous regardons d’abord toute la famille, puis décidons quoi régler en premier et comment les éléments s’articulent.

La stratégie d’abord, les produits ensuite.

CE EN QUOI NOUS AIDONS

Partir d’une question,
et voir toute la vue d’ensemble à laquelle elle se rattache.

Certaines questions surgissent dans la société, d’autres dans la famille. Une vraie planification consiste à voir comment une décision touchera les liquidités, la fiscalité, les risques et les choix futurs.

Planification patrimoniale pour propriétaires d’entreprise

Réunir les liquidités de la société, les placements, les dettes, l’assurance et le patrimoine familial dans une même stratégie à long terme.

Découvrir la planification pour propriétaires d’entreprise

Retraite et liquidités

Organiser le RPC, la SV, le REER ou le FERR, le CELI, les actifs de la société et l’immobilier en une vie durable à long terme.

Découvrir la planification de la retraite

Planification fiscale

Pas seulement combien d’impôt de moins cette année, mais le résultat après impôt pendant la détention, l’utilisation et la transmission du patrimoine.

Découvrir la planification fiscale

Risques et assurance

Confirmer d’abord les risques que portent réellement la famille et l’entreprise, puis décider lesquels transférer au moyen de l’assurance.

Placements et répartition de l’actif

Mettre les objectifs de placement, l’horizon, la liquidité et le risque que vous pouvez assumer au service du plan global de la famille.

Transmission du patrimoine

Prévoir qui reçoit quoi, quand, par quelle structure, et comment la fiscalité et la liquidité influencent le résultat.

NOTRE FAÇON DE TRAVAILLER

Voir d’abord la vue d’ensemble,
puis planifier chaque étape.

Partir des objectifs familiaux, de la structure des actifs et des liquidités
Cerner les risques et les décisions à traiter en priorité
Comparer les résultats après impôt et les effets à long terme des différentes options
Travailler avec des comptables, des avocats et d’autres professionnels qualifiés
Réviser régulièrement à mesure que la famille, la société et les marchés évoluent

Commencez par la question que vous voulez le plus éclaircir.

Vous n’avez pas besoin de toutes les réponses. Apportez vos dispositions actuelles et les décisions à prendre, et nous regarderons d’abord la vue d’ensemble.

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Partir d’une question,et voir toute la vue d’ensemble à laquelle elle se rattache.