À PROPOS

Deux parcours différents,
une même famille au bout du compte.

Lisa s’intéresse à la structure patrimoniale globale et aux risques de la famille ; François se spécialise en recherche de placements et en gestion d’actifs. Des perspectives différentes, au service d’une même stratégie familiale.

Deux conseillers. Une famille. Une stratégie.

DEUX PERSPECTIVES

Comprendre d’abord la famille,
puis gérer le patrimoine.

Notre propre famille a traversé une étape où société, société de portefeuille, placements, immobilier, fiscalité, retraite et transmission devaient être considérés ensemble. Cette expérience vécue a façonné notre façon de travailler.

Portrait naturel de Lisa Li, souriante, portant des lunettes

Lisa Li

Stratégie et assurance

Dès 2006, Lisa a passé près de 18 ans en estimation, en gestion des coûts et en projets à long terme dans le génie. Elle en a gardé une habitude : regarder d’abord la structure d’ensemble, puis choisir les outils précis.

En 2022, en revoyant les finances de sa propre famille, elle a constaté que placements, assurance, fiscalité, retraite et transmission ne pouvaient pas être gérés chacun de leur côté. Elle a obtenu ses permis, s’est consacrée à temps plein à la planification patrimoniale et a atteint la norme MDRT en 2023, dès sa première année.

Aujourd’hui, Lisa commence par avoir une vue claire de l’ensemble de la famille : liquidités de la société et personnelles, fiscalité, protection, retraite et génération suivante. Comme elle le dit souvent : « Les produits sont les matériaux. La stratégie est le plan. »

Permis d’assurance : Alberta, Ontario, Colombie-Britannique · Permis de Terre-Neuve-et-Labrador en cours

François Messier

Placements

François investit depuis 1999. Avant de devenir conseiller, il a exploité une petite entreprise pendant environ 20 ans et a vécu de près les liquidités, les coûts, le personnel, la clientèle et, enfin, la vente de l’entreprise.

Après la vente, Lisa et lui ont dû déterminer comment gérer les fonds de la société de portefeuille, comment les utiliser plus efficacement et comment planifier la retraite et la génération suivante. Cette expérience l’a amené à obtenir ses permis et à intégrer la gestion des placements dans une stratégie patrimoniale plus complète.

François croit à la gestion active, ce qui ne veut pas dire des opérations fréquentes. Recherche, sélection, suivi, révision et ajustement se font en continu ; « protéger d’abord contre les baisses » est la première question qu’il se pose avant de décider.

UN PLAN FAMILIAL

Les placements sont l’outil ;
la famille est le but.

Lisa s’intéresse aux liens entre les décisions ; François, à la façon dont les actifs du plan sont analysés, gérés et ajustés au fil du temps.

Des points de vue différents qui répondent finalement à la même question : comment ces actifs peuvent-ils travailler ensemble pour cette famille ?

Commencez par votre famille.

Réunissez ce que vous possédez déjà, les questions auxquelles vous faites face et la direction que vous souhaitez prendre, et nous regarderons d’abord la vue d’ensemble.

Commencer la conversation