Retraite et liquidités
De l’accumulation à l’utilisation : organiser le RPC, la SV, le REER ou le FERR, le CELI et les autres sources de revenu.
CENTRE DE CONNAISSANCES
Une question
en amène généralement une autre.
Comprendre un compte ou une règle n’est qu’un début. L’important est de savoir comment il touche les liquidités, la fiscalité, les risques, la retraite et la transmission.
LA CARTE DES CONNAISSANCES
Comprendre le patrimoine par ses liens,
et non en mémorisant des réponses isolées.
Nous regroupons les questions courantes en huit thèmes. Chacun part d’une décision réelle et montre à quoi d’autre elle est reliée.
Fiscalité et comptes
Comparer les résultats après impôt de différents comptes aux étapes de la cotisation, de la détention, du retrait et de la transmission.
Patrimoine des propriétaires d’entreprise
Relier les liquidités de la société, les placements, le revenu personnel, la retraite et une sortie future.
Immobilier et patrimoine
Examiner ensemble la valeur, les liquidités, les dettes, la fiscalité et les souhaits de la génération suivante.
Risques et assurance
Cerner d’abord les risques que la famille ne peut pas assumer, puis décider de la part à transférer.
Transmission du patrimoine
Pas seulement combien laisser, mais aussi quoi laisser et comment.
Placements et marchés
Mettre la recherche en placement, la répartition de l’actif et la gestion continue au service des objectifs de la famille.
Une famille, une question
Partir d’une décision réelle et suivre ses répercussions sur toute la carte patrimoniale.
COMMENCER PAR UNE QUESTION
Vous ne savez pas par où commencer ?
Apportez simplement la question que vous voulez le plus éclaircir. Nous verrons ensemble pourquoi elle se pose, ce qu’elle touche et quels renseignements il faut ensuite.