ABOUT US / 关于我们
Lisa 关注家庭整体财富结构与风险，François 专注投资研究与资产管理。看问题的角度不同，服务的却是同一套家庭策略。
两位顾问。一个家庭。一套策略。
TWO PERSPECTIVES
我们自己的家庭也经历过公司、Holdco、投资、房地产、税务、退休和财富传承必须放在一起考虑的阶段。这份亲身经验，形成了今天的工作方式。
策略与保险
从 2006 年开始，Lisa 做了近 18 年工程预算、成本管理和长期项目。那段经历让她养成了一个习惯：先看整体结构，再选具体工具。
2022 年，她重新看自己家的财务安排时发现，投资、保险、税务、退休和传承不能各管各的。于是她考取执照，转到财富规划全职发展，并在入行第一年的 2023 年达到 MDRT 标准。
现在，Lisa 会先把一个家庭的整张图看清楚：公司和个人现金流、税务、保障、退休，还有下一代。她常说：“产品只是材料，策略才是图纸。”
保险执照：阿尔伯塔省、安大略省、不列颠哥伦比亚省 · 纽芬兰与拉布拉多省执照申请中投资
François 从 1999 年开始投资。成为顾问之前，他经营了约 20 年小企业，现金流、成本、员工、客户，以及最后卖掉公司的过程，他都亲身经历过。
出售企业后，他和 Lisa 需要一起想清楚 Holdco 里的资金怎么管理、怎么更有效地使用，也要安排退休和下一代。这段经历让他考取执照，把投资管理放进一套更完整的财富策略里。
François 相信主动管理，但这不等于频繁交易。研究、选择、跟踪、复盘和调整都要持续做；“先守住下行风险”是他做决定时先问的问题。
ONE FAMILY PLAN
Lisa 更关注不同决定之间的连接，François 更关注图纸里的资产怎样被持续研究、管理和调整。
关注的重点不同，最终回答的是同一个问题：这些资产，怎样一起为这个家庭工作？